Servicios de inversión
Opciones robustas y rentables para los portafolios de fondos de inversión
Nuestras publicaciones y correos electrónicos van dirigidos tanto a los consumidores como a los administradores de los planes.
Más informaciónLas opciones de inversión dan flexibilidad y capacidad de diversificación
Después de registrarse en su plan 401(k) u otro plan de jubilación, sus empleados se enfocarán en decidir sus opciones de inversión. Al actuar como el gerente de inversión o asesor de inversión de su plan, en First American Bank podemos ofrecerle una serie a la medida de opciones de inversión, portafolios con riesgo objetivo y Fondos de Inversión Colectiva diseñadas para cumplir cualquier preferencia del inversionista.
- Como inversionista institucional, evaluamos y monitoreamos las opciones de inversión del plan de acuerdo con los criterios definidos en su política de inversión. Revisamos esas opciones con base en su desempeño, rentabilidad y riesgo, con el objeto de diseñar series de fondos que den a los participantes la capacidad de diversificar sus inversiones en toda una variedad de clases de activos.
- También ofrecemos diversos portafolios con modelo de riesgo objetivo (estilo de vida) que permiten que los participantes escojan cierto estilo de inversión (de conservador a agresivo).
- Siguiendo rigurosos criterios, le ofreceremos el monitoreo y análisis continuos de los fondos para darle a su plan un menú de inversión consecuentemente sólido y ayudarlo a cumplir las responsabilidades fiduciarias.
Revelaciones
No asegurado por FDIC | Sin garantía bancaria | Puede perder valor | No garantizado por ninguna agencia gubernamental | No es un depósito bancario
Antes de 2020, se le obligaba a comenzar a tomar Distribuciones Mínimas Requeridas (RMDs por sus siglas en inglés) antes del 1 de abril del año siguiente al año en que llegó a la edad de 70 años y medio. Esta regla aun aplica si ha llegó a la edad de 70½ a finales de 2019. Una vez que se le requiera comenzar a tomar RMD, debe continuar. Para 2020, la Ley SECURE aumentó la edad para comenzar los RMD a 72 años de edad. Se aplica la misma fecha límite del 1 de abril. A partir de entonces, debe tomar RMD anualmente en o antes del 31 de diciembre. Tenga en cuenta que dos distribuciones requeridas se emitirán en su primer año si espera hasta el período comprendido entre el 1 de enero y el 1 de abril para comenzar sus RMD. Puede evitar dos distribuciones imponibles en el primer año al hacer su primer retiro antes del 31 de diciembre del año en el que cumpla la edad de 72.
Sin embargo, si continúa trabajando, no se le requiere iniciar con RMDs desde su plan patrocinado por el empleador hasta el 1 de abril del año siguiente al que de por terminado su empleo. Esta excepción no aplica si es dueño de más del 4% de su empleador, ni aplica para IRAs.
Nota especial: Para 2020, la Ley CARES suspendió temporalmente los requisitos de RMD de los IRA y los planes de jubilación calificados siempre que el empleador patrocinador del plan adoptara las disposiciones de la Ley CARES. Consulte con el patrocinador de su plan de jubilación para confirmar si debe tomar un RMD para 2020.
a. $19,500 para 2021;
b. el máximo importe diferido bajo los términos del plan; o
c. el monto que permite que el plan cumpla con las pruebas no-discriminatorias requeridas.
Además, si llega a los 50 años de edad antes del 31 de diciembre, puede deferir $6,500 adicionales de contribución de actualización.
