Información importante acerca de cómo abrir una cuenta
Por favor lea antes de abrir una Cuenta Empresarial
Si es una start-up o una compañía establecida, First American Bank se dedica a su plan de negocio.
Explore las solucionesLa regulación federal optimiza el proceso
En First American Bank su relación comercial es importante para nosotros. Así, nuestro objetivo es hacer que el proceso para abrir la cuenta de negocios sea lo más eficiente posible. Al abrir una Cuenta Empresarial, First American Bank debe garantizar que se dé cumplimiento a Beneficial Ownership Rule del Gobierno Federal (la “Regla”), que tiene por objetivo ayudar al gobierno a combatir los delitos financieros y las amenazas a la seguridad nacional.
De conformidad con la Regla, CADA vez que se abre una cuenta nueva (depósito, CD, crédito, inversión o caja fuerte) de un cliente que es una persona jurídica, se nos exige que le pidamos a la persona que abre la cuenta la información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de seguro social, en caso de ser de nacionalidad estadounidense, o número de pasaporte, en caso de ser extranjero), así como una copia de la identificación con foto del (los) “Usufructuario(s)” de las personas jurídicas, que sea(n):
- UNA persona natural que tiene un control gerencial importante de la persona jurídica; y
- Si procede, CADA persona natural que posea un 25% o más de la persona jurídica.
A la persona que abre la cuenta en nombre de la persona jurídica también se le exigirá que certifique que la información suministrada es fiel y exacta a su leal saber.
Para evitar demoras innecesarias, le sugerimos conseguir la información indicada de cada uno de los Usufructuarios identificados antes de abrir una Cuenta Empresarial. Si su negocio abrirá cuentas nuevas con frecuencia, mantenga la información de los Usufructuarios actualizada y disponible para presentarla CADA vez que abra una cuenta nueva.
Busque en el siguiente enlace la Guía de Usufructos para Clientes, que contiene información adicional sobre la Regla, una lista de ciertas personas jurídicas que están excluidas de la Regla y el Formulario de Recopilación de Información de Usufructuarios para ayudar a conseguir la información necesaria de los mismos.
Guía de Usufructos para Clientes
En caso de preguntas, no dude en comunicarse con su gerente de relaciones o con el Servicio de Atención al Cliente a través del (847) 952-3700.
