Prevención de fraudes comerciales
Proteja sus finanzas con las mejores políticas y procedimientos
Ponga los problemas de seguridad al inicio de la lista de prioridades
Desde cheques en papel hasta comunicaciones electrónicas, las empresas son vulnerables al fraude, el robo y otras prácticas malintencionadas que ponen en riesgo los fondos. First American Bank ofrece una completa suite de productos de Positive Pay destinados a mantener sus cuentas seguras, maximizando su capacidad de centrarse en la gestión de su negocio mientras le proporciona tranquilidad.
Positive Pay de First American Bank es un conjunto de soluciones para la detección temprana de pagos no autorizados de cheques y transacciones ACH. Positive Pay le permite administrar listas de elementos de pago aceptables, revisar imágenes de elementos presentados para el pago y tomar decisiones de pago o devolución en línea. Nuestro conjunto de opciones le permite elegir el nivel de protección que mejor se adapte a sus necesidades:
- Positive Pay ayuda a prevenir el fraude de cheques. Simplemente envíenos un archivo de verificación cada vez que emita cheques; o introduzca manualmente sus cheques en el sistema. Confrontaremos este archivo con los cheques presentados para el pago para identificar discrepancias o cheques sospechosos. Vea las imágenes del frente y dorso de estos cheques para tomar decisiones de pago/devolución en línea.
- Positive Pay con Payee Match añade otro nivel de seguridad al verificar los nombres de los beneficiarios. Envíenos la información del beneficiario en su archivo de emisión de cheques y también verificaremos los nombres de los beneficiarios para detectar cualquier discrepancia. Vea las imágenes del frente y dorso de estos cheques para tomar decisiones de pago/devolución en línea.
- Reverse Positive Pay es una alternativa a Positive Pay para las empresas que no pueden enviar información sobre el problema del cheque al banco o que optan por no enviarlo. Vea imágenes en línea de cheques del día hábil anterior y determine si se debe devolver alguno.
- ACH Positive Pay ayuda a prevenir transacciones electrónicas no autorizadas y a administrar su inventario de transacciones aceptables. Ofrece flexibilidad para utilizar sus propios filtros ACH para aceptar o rechazar elementos para gestionar el riesgo con mayor precisión. Agregue, edite o elimine filtros en cualquier momento según sus necesidades.
Identificación de seguridad en los pagos
- ¡Nunca acepte NINGÚN cambio en las instrucciones de pago o depósito directo por correo electrónico o fax!
- FTC.gov es un excelente recurso que contiene la información más reciente de estafas y prevención.
- Utilice siempre doble control al procesar las entradas de pago: Una persona para iniciar la entrada y otra persona para aprobarla.
- Monitoree los reportes de auditoría disponibles en Ca$hTrac para identificar cualquier actividad no autorizada de Pagos por transferencia o Pagos ACH.
- Concilie sus cuentas a diario para identificar cualquier actividad no autorizada.
- Indíqueles a sus empleados que no entreguen las credenciales a nadie. Considere bloquear el acceso a los sitios de intercambio de archivos, redes sociales y correo electrónico personal, salvo que se utilicen para actividades comerciales.
- La mejor manera de proteger su negocio de las transacciones comerciales en línea fraudulentas es usar un computador dedicado que no se utilice para ninguna otra actividad en línea. Otra opción es restringir la navegación web, los correos electrónicos y el uso de redes sociales con fines personales en cualquier computador que se utilice para llevar a cabo actividades bancarias en línea.
- Si no reconoce al remitente de un correo electrónico o tiene dudas sobre la autenticidad de un correo electrónico, no responda y elimínelo de inmediato.
- Nunca haga clic en un URL contenido en un correo electrónico; más bien ingréselo usted mismo. No abra ni haga clic en los archivos adjuntos, en particular si indican un problema urgente o el archivo adjunto termina en “.exe”.
- Para información adicional, revise las Mejores prácticas de seguridad y Concienciación de seguridad - Descripción general.
- Separe los deberes de forma tal que una persona no tenga la capacidad de iniciar y registrar la actividad relacionada con los cheques. Una parte independiente de su proceso de emisión de cheques y conciliación de cuentas debe hacer auditorías regulares.
- Mantenga las autorizaciones actualizadas. Notifíquele de inmediato al banco para que elimine de todas las autorizaciones a los empleados que se van de su empresa. Asegúrese de que la eliminación del acceso a todos los servicios sea parte del proceso de salida de los empleados.
- Reporte de inmediato cualquier entrada fraudulenta o no autorizada. Puede usar Ca$hTrac para monitorear los saldos de sus cuentas 24/7.
- Para facilitar el monitoreo de la actividad de sus cuentas, configure las alertas de cuentas en Ca$hTrac.
First American Bank es un banco de servicio integral que tiene sucursales en Illinois, Wisconsin y Florida.
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