First American Bank se basa en una cultura de excelencia de servicio, profesionalismo y comunicación honesta.
ConózcanosConozca al equipo que lo guiará hacia su jubilación
La planificación para la jubilación requiere del compromiso activo de hoy. Nuestros expertos se enfocan en su destino y crean un camino que lo lleve hasta allí, al tiempo que se mantienen flexibles y atentos a sus necesidades y situaciones cambiantes.
Mark Bouckaert, CPA, ERPA
Vicepresidente
Consultor de Planes de Jubilación
(847) 586-2031
MBouckaert@firstambank.com
Mark es consultor de todo tipo de planes de jubilación calificados, incluidos los planes 401(k), de participación en beneficios, ESOP, beneficios definidos y saldo en efectivo. Llegó a First American Bank en 1996 y tiene amplia experiencia en diseño de planes, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y corrección de errores de los planes. Además, está registrado para representar a los clientes ante el Servicio de Rentas Internas como Agente Registrado de Planes de Retiro. Es licenciado en Contaduría de University of Illinois. También tiene licencia en seguros de accidentes.
Tracy Childs, CPA
Vicepresidenta Adjunta
Consultora de Aportes Definidos
(847) 586-2033
TChilds@firstambank.com
Tiene más de 30 años de extensa experiencia en diseño de planes de aportes definidos, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y corrección de errores de los planes. Es licenciada en Contaduría de University of Illinois y miembro de la Sociedad de Contadores Públicos Certificados de Illinois.
Charlie L. Clark III, QPA, QKA, QPFC
Consultor de Planes de Jubilación
(847) 586-2029
CClark@firstambank.com
Charlie es consultor de todo tipo de planes de jubilación calificados, incluidos los planes 401(k), de participación en beneficios y planes de saldo en efectivo. Charlie tiene más de 25 años de experiencia combinada en diseño de planes, administración, cumplimiento, mantenimiento de registros y revisiones fiduciarias. Antes de unirse a First American Bank en 2020, Charlie fue gerente de equipo de especialistas en planes de jubilación en CliftonLarsonAllen. Además, Charlie era Administrador de Planes Gerente de Equipo en The Benefits Consulting Group. Charlie tiene una licenciatura en Ciencias Empresariales de la Universidad Embry Riddle y es un miembro activo de la Sociedad Estadounidense de Actuarios y Profesionales de Pensiones (ASPPA, por sus siglas en inglés) con las designaciones de Administrador Calificado del Plan (QPA), Administrador Calificado del Plan 401 (k) (QKA) y Consultor Financiero del Plan Calificado (QPFC).
John Ellis, QKA
Vicepresidente
Consultor de Planes Calificados y Gerente de Relaciones
(847) 403-8054
JEllis@firstambank.com
John ha sido profesional de beneficios por más de 20 años. Antes de llegar a First American Bank en 2003, trabajó para Weiss Group, Lincoln Financial y Hewitt Associates. Es licenciado en Administración de Empresas de University of Western Illinois, donde hizo su especialización en Finanzas y una segunda especialización en Economía. También está acreditado como Administrador Calificado 401(k) (QKA) de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios.
Lindsey Gula
Vicepresidenta Adjunta
Consultora de Aportes Definidos
(847) 586-2039
LGula@firstambank.com
Lindsey ha sido profesional de beneficios por más de 15 años en First American Bank. Administra planes de aportes definidos, que incluyen los planes 401(k), de participación en beneficios y ESOP. Tiene una extensa experiencia en diseño de planes, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y corrección de errores de los planes. Es licenciada en Ciencias Actuariales y Finanzas de North Central College en Naperville, IL.
Adam Hohs, QKA
Vicepresidente
Gerente de Aportes Definidos
(847) 586-2052
AHohs@firstambank.com
Adam entró a First American Bank en 2009 y tiene amplia experiencia en planes de aportes definidos, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento. Es licenciado en Economía de Illinois State University. También está acreditado como Administrador Calificado 401(k) (QKA) de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios.
George Karegeannes
Vicepresidente
Gerente Consultor del Plan de Jubilación
(847) 586-2030
GKaregeannes@firstambank.com
George cuenta con más de 20 años de experiencia en el campo de beneficios de jubilación de empleados, trabajando tanto con planes de jubilación calificados como los no calificados. Cuenta con amplia experiencia en diseño de planes, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y gestión de inversiones. Antes de unirse a First American Bank en 2020, George fue Gerente de Servicios al Cliente en Newport Group, donde dirigió un equipo de representantes que atendía a más de 300 clientes y superó los $3 mil millones en activos bajo administración. Además, George fue gerente de relaciones en Johnson Bank en Wisconsin, donde fue responsable por el desarrollo de nuevos negocios y la gestión continua de las relaciones. Cuenta con un título en Administración de Empresas de la Universidad de Wisconsin – Milwaukee y es un Profesional Certificado de Servicios de Jubilación (CRSP, por sus siglas en inglés).
Daniel O’Connor, QKA, QPA
Vicepresidente
Gerente Sénior de Aportes Definidos
(847) 403-8052
DOconnor@firstambank.com
Dan ha sido profesional de beneficios por más de 20 años. Es especialista en nuestra solución de paquete completo de planes de jubilación, que cubre todos los aspectos de la administración de planes, gestión de inversiones, formación de los participantes, mantenimiento de registros, diseño y cumplimiento de planes. Es licenciado en Administración de Empresas de University of St. Francis de Joliet, donde hizo su especialización en Finanzas y una segunda especialización en Economía. También está acreditado como Administrador Calificado 401(k) (QKA) y cuenta con las credenciales profesionales de Administrador Calificado de Pensiones (QPA) de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios.
Victoria Pelletiere
Vicepresidenta
Gerente de Aportes Definidos
(847) 586-2048
VPelletiere@firstambank.com
Vicky se encarga de la administración anual de los planes de beneficios definidos, incluyendo los planes de saldo en efectivo. Tiene más de 25 años de experiencia en administración de planes de beneficios definidos y representa a clientes ante el Servicio de Rentas Internas, el Departamento del Trabajo y Pension Benefit Guaranty Corporation. Además del trabajo con los planes de beneficios definidos, tiene profundos conocimientos en planes de aportes definidos, planes de combinación y pruebas generales de no discriminación. Es licenciada en Matemáticas de Loyola University Chicago. Está registrada en la Junta Conjunta para Inscripción de Actuarios, es Miembro de la Academia Americana de Actuarios y Miembro de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios.
Ryan Phillips
Vicepresidente Adjunto
Gerente de Aportes Definidos
(847) 586-2081
RPhillips@firstambank.com
Desde 2010 Ryan administra planes 401(k) y de participación en beneficios en First American Bank. Tiene una extensa experiencia en mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y conversiones de activos para planes. Es licenciado en Finanzas de University of Illinois de Urbana-Champaign.
Arthur J. Plonka, ERPA, QPA
Gerente de Planes de Aportes Definidos
(847) 586-2069
APlonka@firstambank.com
Arthur ha sido profesional de beneficios por más de 25 años. Tiene una extensa experiencia en mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y conversiones de activos para planes. Es licenciado en Contaduría de Northern Illinois University. También está acreditado como Administrador Calificado de Pensiones (QPA) de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios. Además, está registrado para representar a los clientes ante el Servicio de Rentas Internas como Agente Registrado de Planes de Retiro (ERPA).
Lisa Solliday, CPA
Vicepresidenta
Consultora de Planes de Jubilación
(847) 586-2036
LSolliday@firstambank.com
Es consultora de todo tipo de planes de jubilación calificados, incluidos los planes 401(k), de participación en beneficios, ESOP, beneficios definidos y saldo en efectivo. Llegó a First American Bank en 1991 y tiene amplia experiencia en diseño de planes, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento, corrección de errores de los planes y cumplimiento fiduciario. Es licenciada en Contaduría de Indiana University y miembro de la Sociedad de Contadores Públicos Certificados de Illinois.
Patricia Spiegel, ERPA, QPA
Vicepresidenta
Gerente Jurídica
(847) 586-2053
PSpiegel@firstambank.com
Patty se unió a First American Bank en 1997 y tiene amplia experiencia en diseño de planes, documentación, revisiones de debida diligencia y programas de corrección gubernamental. Además, está registrada para poder representar a los clientes ante el Servicio de Rentas Internas en calidad de Agente Registrada de Planes de Jubilación y representa a los clientes ante el Departamento de Trabajo en asuntos relacionados con los planes de jubilación. También tiene credenciales profesionales como Administradora Calificada de Pensiones (QPA) de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios.
Yvette Witteck
Vicepresidenta Sénior
Jefa del Departamento de Servicios de Planes de Jubilación
(847) 586-2055
YWitteck@firstambank.com
Yvette es la jefa del Grupo de Servicios de Planes de Jubilación. Tiene más de 25 años de experiencia en First American Bank. Tiene una extensa experiencia en diseño de planes, mantenimiento de registros, administración, pruebas de cumplimiento y corrección de errores de los planes. También es miembro de la Sociedad Americana de Profesionales de Pensión y Actuarios.
Revelaciones
No asegurado por FDIC | Sin garantía bancaria | Puede perder valor | No garantizado por ninguna agencia gubernamental | No es un depósito bancario
Antes de 2020, se le obligaba a comenzar a tomar Distribuciones Mínimas Requeridas (RMDs por sus siglas en inglés) antes del 1 de abril del año siguiente al año en que llegó a la edad de 70 años y medio. Esta regla aun aplica si ha llegó a la edad de 70½ a finales de 2019. Una vez que se le requiera comenzar a tomar RMD, debe continuar. Para 2020, la Ley SECURE aumentó la edad para comenzar los RMD a 72 años de edad. Se aplica la misma fecha límite del 1 de abril. A partir de entonces, debe tomar RMD anualmente en o antes del 31 de diciembre. Tenga en cuenta que dos distribuciones requeridas se emitirán en su primer año si espera hasta el período comprendido entre el 1 de enero y el 1 de abril para comenzar sus RMD. Puede evitar dos distribuciones imponibles en el primer año al hacer su primer retiro antes del 31 de diciembre del año en el que cumpla la edad de 72.
Sin embargo, si continúa trabajando, no se le requiere iniciar con RMDs desde su plan patrocinado por el empleador hasta el 1 de abril del año siguiente al que de por terminado su empleo. Esta excepción no aplica si es dueño de más del 4% de su empleador, ni aplica para IRAs.
Nota especial: Para 2020, la Ley CARES suspendió temporalmente los requisitos de RMD de los IRA y los planes de jubilación calificados siempre que el empleador patrocinador del plan adoptara las disposiciones de la Ley CARES. Consulte con el patrocinador de su plan de jubilación para confirmar si debe tomar un RMD para 2020.
a. $19,500 para 2021;
b. el máximo importe diferido bajo los términos del plan; o
c. el monto que permite que el plan cumpla con las pruebas no-discriminatorias requeridas.
Además, si llega a los 50 años de edad antes del 31 de diciembre, puede deferir $6,500 adicionales de contribución de actualización.
